„Disciplína přináší svobodu“
Čas na trhu, nikoli načasování trhu
Toto pravidlo je jedním z hlavních pilířů, které vedou k dlouhodobému investičnímu úspěchu. Je základním principem, o kterém hovoří největší světoví investoři, jako jsou Warren Buffett či Benjamin Graham, a jeho význam potvrzují i četné odborné publikace.
Strategie, alokace a diverzifikace
Klíčem k úspěšnému investování je propojení promyšlené strategie s důslednou alokací a diverzifikací aktiv. Tyto principy musí být vždy přizpůsobeny finančním cílům a individuální situaci každého klienta. Investování není jen o číslech – je to proces, který vyžaduje pochopení emocí a dlouhodobou disciplínu.
Role emocí a příprava na výzvy
Emoce jsou často největším nepřítelem investora. Proto se snažím zajistit, aby moji klienti měli vždy k dispozici aktuální analýzy a relevantní informace o finančním trhu, a to jak během období růstu, tak zejména v časech ekonomických nejistot a recesí. Každá strategie, kterou vytvářím, je navržena tak, aby se přizpůsobila různým scénářům a pomohla klientům dosáhnout jejich finančních cílů, bez ohledu na to, jaké výzvy přinese budoucnost.
Alokace aktiv jako základ úspěchu
Správná alokace aktiv je základem dlouhodobých výnosů. Klíčem je rovnováha mezi akciemi, dluhopisy a alternativními investicemi, která odpovídá individuálním potřebám a očekáváním každého investora. Toto rozdělení je zásadním rozhodnutím, které ovlivňuje celkový úspěch portfolia.
V rámci mé praxe, která trvá již dvanáct let, vytvářím komplexní plány nejen pro jednotlivce, ale také pro management, majitele firem a korporátní klientelu. Každé portfolio je unikátní, přizpůsobené aktuálním i očekávaným podmínkám, aby odpovídalo potřebám a cílům klienta.
Nejdůležitější část investiční strategie je bezpochyby diverzifikace. Rozložení mezi ekonomicky vyspělé a zdatné země, v čele s nejlepšími společnostmi světa v ziskových sektorech.
Správa financí a investičních portfolií není jen práce, ale zodpovědnost, kterou beru velmi vážně. Uvědomuji si, že svěřené finanční prostředky představují pro mé klienty základní kámen jejich budoucnosti. Proto jsem se zavázal neustále se vzdělávat a posouvat své schopnosti i znalosti na nejvyšší možnou úroveň.
Jak to všechno začalo?
Vše odstartovalo v roce 2012. Tehdy jsem si uvědomil, jak snadno mohou nepřehledné praktiky velkých institucí poškodit obyčejné lidi. Když jsem viděl, jak můj kamarád a babička čelí neférovému jednání, cítil jsem, že se něco musí změnit. Začal jsem jednat – nejprve nejistě, s obyčejným PDF návodem staženým z internetu, ale s jasným cílem: pomoci. Výsledkem bylo, že jsme uspěli jak s reklamací, tak s odvoláním. Tohle vítězství pro mě nebylo jen vyřešením situace – bylo to zjištění, že mám potenciál skutečně pomáhat lidem ve finančních otázkách.
Od nuly až k vedení společnosti
Začínal jsem skromně, ale s jasnou vizí. Každý krok, každé rozhodnutí bylo motivováno snahou přinášet hodnotu a transparentnost do světa financí. Dnes vedu společnost, která se stará o stovky klientů a pomáhá jim budovat finanční stabilitu i dosahovat dlouhodobých cílů.
Ať už jde o ekonomii, investice, podnikání nebo osobní rozvoj, neustále se vzdělávám a hledám způsoby, jak se zlepšovat. Samostudium i praxe mi umožňují držet krok s rychlým tempem dnešního světa a nabízet služby, které předčí očekávání.
Moje filozofie
Transparentnost, profesionalita a zaměření na cíle klientů. To jsou hodnoty, na kterých stavím. Každý den se snažím dokázat, že spojení odbornosti, důvěry a lidského přístupu přináší ty nejlepší výsledky.
Moje cesta od začátků až k vedení finanční skupiny byla plná výzev, ale každá z nich mě posunula dál. Věřím, že největší hodnotou, kterou mohu přinést, je nejen odbornost, ale i schopnost inspirovat své klienty a kolegy k tomu, aby překračovali vlastní limity.
Mé osobní motto, které vystihuje úspěšné investiční chování a můj osobní přístup ke klientům, podnikání a také k osobnímu životu.
„Disciplína přináší svobodu“
V roce 2024 jsem úspěšně získal evropský titul EFP – European Financial Planner, což je nejvyšší možné vzdělání v oblasti finančního plánování, zakončené náročnou zkouškou před komisí EFPA.
Vlastním také prestižní certifikát od právní společnosti EUCS, který garantuje zkušenosti a vzdělání v případě pojistných událostí. Jinými slovy, aby klient dostal zaplaceno vše, jak má být.
Skutečně správné posilování kvality je díky neustálého investování do osobního rozvoje a vzdělávání. Dnes investuji téměř 20% času a příjmů do školení, konferencí, koučů a literatury k osobnímu i profesnímu rozvoji.
Mikroekonomie + makroekonomie, pojištění, úvěry, investice, účetnictví. Tyto odvětví mi začaly dávat smysl a proto jsem se rozhodl, že budu v životě dělat něco, kde budou tyto proměnné maximálně důležité. Stal jsem se tedy finančním specialistou.
Management a marketing, podnikání a detaily účetnictví nebo firemní ekonomika.. to je to, oč tu běží.
Získání osobního kouče bylo jedním z nejdůležitějších kroků v mém profesním i osobním životě. Kouč mi pomohl podívat se na mé cíle z jiné perspektivy, lépe si ujasnit priority a najít způsoby, jak efektivněji překonávat překážky. Díky jeho vedení jsem nejen zlepšil své pracovní výkony, ale také našel rovnováhu mezi kariérou a osobním životem.
V tomto roce jsem pochopil, že většina firem na trhu finančního poradenství, které poskytují zázemí finančním poradcům, jsou v kostře úplně stejné. Jen je k tomu vždy jiná omáčka – „příběh“. Zde jsou skuteční profesionálové, kovaní oborem několik desítek let. Pokud mi něco není zcela jasné, zde najdu ve 100% případech odpovědi s následným řešením. Nejsou to jen povídačky vedoucích, jako jsem zažil v minulých firmách, nebo slýchávám od spolupracovníků, kteří dělají / dělali v konkurenčních společnostech.
Zdokonalování přidané hodnoty pro klienty roste a já sám sebe utvrzuji, že dělám práci na nadstandardní úrovni. Dokončil jsem vzdělávání od prestižní Evropské společnosti a získal jsem titul EFA, který vlastní jen několik málo poradců v Evropě. Dokončil jsem zkoušky a získal MBA titul v anglickém jazyce ze zahraniční univerzity v oblasti Human Resources. Nikdy bych však nevěřil, že v tomto studiu se naučím tolik uchopitelných materiálů do kariéry ve finančním světě.
Získání titulu EFP – European Financial Planner pro mě představuje nejen potvrzení odbornosti, ale i závazek přinášet klientům maximální přidanou hodnotu. Tento prestižní titul je výsledkem let vzdělávání, praxe a odhodlání poskytovat poradenství na nejvyšší úrovni.
Vím, proč většina poradců u úspěšných podnikatelů a majitelů firem neuspěje. Nevěří sami sobě ani tomu, že mohou být pro podnikatele skutečným partnerem. A podnikatel to okamžitě pozná. Necítí potřebu dalšího bankéře, pojišťováka nebo člověka, který přijde s nabídkou „standardního řešení“ – pojistky, stavebního spoření pro děti nebo investice do podílového fondu.
Co podnikatel hledá?
Hledá profesionála, který rozumí jeho situaci. Chce partnera, který dokáže propojit osobní a firemní finance do promyšlené strategie, která vede k finanční nezávislosti. Hledá někoho, kdo mu pomůže vytvořit plán, jak efektivně budovat majetek, dosáhnout renty a jednou žít nezávisle na své firmě.
Tím partnerem jsem já. Díky EFP titulu a roky nabytým zkušenostem přináším podnikatelům nejen důvěru, ale i jasný systém, jak dosahovat dlouhodobých finančních cílů. Věřím, že nejlepší výsledky přicházejí, když se klient a poradce stávají skutečnými partnery – spojenými důvěrou, otevřeností a odborností.